1. 首页 > 刑事辩护

非法集资的常见形式

作者:admin 日期:2021-02-18 09:20:29 

 

非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序,极易引发社会不稳定和大量社会治安问题,甚至引发局部地区的社会动荡。参与非法集资的当事人也会蒙受严重经济损失,甚至倾家荡产、家破人亡。非法集资本身属违法行为,参与者可能会承担相应法律责任,受到法律制裁。

 

下面我们来看一则案例。

 

 

利用民间标会非法集资,

造成经济损失400余万!

 

基本案情

 

2012年至20155月期间,被告人陈某某在位于淮安区淮城镇运东村三组的其本人住所内,利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金,并由其本人担任牵头人,制定会规,规定每月的2日、20日为开标时间,经营的会种有100元、200元、500元、1000元、2000元、1万元、2万元,且每开标一次根据不同会种向得会人收取50元至200元不等的手续费。在此期间,陈某某向其周围邻居和熟人传播其从事民间标会的信息,并宣传到其处打会利润高、资金安全、零钱聚整钱,当与其不熟悉的社会公众获悉信息后前来入会时,其放任对方加入其经营的民间标会。

 

截至案发,经陈某某与报案会员对账确认,陈某某造成沈某、孙某某、裴某某等73名会员经济损失人民币414.9981万元。

 

法院审理

 

淮安区人民法院经审理认为,被告人陈某某以非有占有为目的,违反有关金融管理法律规定,利用当地民间打会的组织形式,采取隐瞒真相等诈骗方法向社会公众非法吸收资金,数额特别巨大,其行为构成集资诈骗罪,依法应处十年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

 

法官指出,被告人陈某某以非法占有为目的,违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准,利用当地民间打会的组织形式,利用磕会的繁杂的规则,掩盖会头可以通过吃标子等手段骗取会员钱财的事实,向上会人员宣传磕会周期短、金额大等隐瞒真相的诈骗方法,非法吸收公众资金,数额特别巨大,造成被害人严重经济损失。

 

 

非法集资的危害非常大,而且呈现多样化,越来越隐蔽的势头,我们普通老百姓又该如何辨别和防范呢?

 

 

一、非法集资的特征

 

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

 

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

 

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

 

四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

二、非法集资的主要表现形式

 

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下十二种形式

 

一是借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

 

二是以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

 

三是通过认领股份、入股分红进行非法集资;

 

四是通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

 

五是以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

 

六是利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

 

七是利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

 

八是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

 

九是以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

 

十是利用传销或秘密串联的形式非法集资;

 

十一是利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

 

十二是利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

三、非法集资的主要手段

 

一是承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。

 

不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

 

二是编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将你骗入泥潭。

 

不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻,芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金:有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取你“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

 

三是混淆投资理财概念,让你在眼花缭乱的新名词前失去判断。

 

不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗你投资。

 

四是装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取你信任。

 

为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取你的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取你信任。

 

五是利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

 

不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗你。

 

六是利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。

 

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

 

四、辨识非法集资“三看三思三不要”

 

三看:一看是否取得工商营业执照,二看是否取得金融监管部门(一行三会、政府金融办)的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,是不能销售理财产品的,三看资金投向领域是否安全可靠。

 

三思:一思是否真正了解该产品及市场行情,二思理财产品是否符合市场经营规律,三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

 

三不要:一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮,二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了,三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。

 

五、不慎参与非法集资如何减少损失

 

集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱,不要抱着侥幸心理,期望非法集资者按期还本付息,更不能再向非法集资者注资,以免造成更大的损失,而应当向有关部门举报,让有权部门进行追赃挽损。参与集资人可以向当地行业主(监)管部门、公安机关和处非工作部门进行举报。

 

有关部门将核实情况,确认涉嫌非法集资的,有关部门将冻结集资组织者的有关银行账户,查封扣押其有关资产,防止集资组织者挥霍或转移资产,最大限度减少参与集资者的经济损失。

 

 



随便看看